Актуальные итоги работы страхового рынка России 2017 – 2021

Представлена ключевая информация о страховом рынке России в составе сумм страховых премий, количества заключенных договоров, среднего взноса, сумм страховых выплат и уровня выплат.

Представлен рейтинг ТОП страховщиков в сегменте не жизнь и жизнь с возможностью рейтингования компаний  по сумме страховых премий, количеству заключенных договоров, среднему взносу, сумме страховых выплат, уровню выплат и скользящему уровню выплат. Аналогичные цифры представляются на карте с оттенковой заливкой регионов России в зависимости от величины показателя.

Представлена структура страхового портфеля по ключевым видам страхования с динамикой прироста.

В разделе представлено два отчета.

На графиках представлена визуальная информация о влиянии факторов на показатели сумм страховых премий, количества договоров и сумм страховых выплат в разрезе страховых компаний, субъектов РФ, видов страхования и каналов продаж.

В разделе представлено три отчета.

В разделе представлена информация о структуре страховой премии по каналам продаж, динамике каждого канала продаж в детализации по видам страхования и компаниям.

Дополнительно представлена информация об уровне вознаграждения, который также может быть проанализирован в разрезе компаний, видов страхования и каналов продаж.

Отдельно представлена аналитика по количеству посредников / агентов по типам в динамике к аналогичному периоду прошлого года.

Большой раздел с отчетом по каждому отдельному виду страхования, включая индивидуальную аналитику, присущую соответствующему виду страхования.

На карточке вида представлена ключевая информация по сумме страховой премии, количеству договоров, среднему взносу, сумм и количеству страховых выплат и средней выплате в динамике за три года.

Представлена структура страховой премии вида страхования по типу страхователя, портфелю продуктов, входящих в вид, ключевых каналах продаж, доля судов и индивидуальная аналитика.

В таблицах представлена информация по компаниям и субъектам РФ.

В разделе представлено более 10 отчетов.

Раздел с профилем убытков предназначен для визуального представления ключевых показателей убыточности, таких как уровень выплат, частота страховых случаев, средняя выплата, количество заявленных и урегулированных убытков, доля отказов и судов.

Профиль риска детализирован по компаниям, продуктам отдельно для каждого видам и типам страховых случаев.

В разделе представлено несколько отчетов.

Дополнительный отчет к профилю убытков по убыточности ОСАГО на базе данных из годовых отчетов РСА.

В отчете представлена глубокая аналитика по средним сумма выплат в части несудебного требования, судебного требования и судебных расходов, частота страхового случая, частота судов.

Любой из показателей детализирован по субъектам РФ с представлением информации на карте России с оттенковой заливкой и в табличном виде в виде рейтинга регионов по выбранному показателю.

Большой раздел по перестрахованию представлен несколькими отчетами по переданному и принятому перестрахованию с выделением показателей сумм страховой премии, выплат и уровня выплат, а также доли переданного перестрахования от портфеля страховых премий и доли РНПК в портфеле принятого перестрахования на территории России.

Вся информация детализирована по компаниям цедентам и , цессионерам, видам страхования, видам передачи (факультатив / облигатор), странам размещения или риска.

Отдельным отчетом визуализирована карта мира для представления на ней показателей перестрахования.

На столбчатой диаграмме обычно представлены рейтинги в виде ТОП компаний или видов / продуктов страхования, которые расшифровывают итоговое значение выбранного показателя. В большинстве графиков в подписях данных выведены значение показателя и его прирост относительно аналогичного выбранного периода прошлого года.

На графике обычно представлена поквартальная динамика выбранного показателя, а также к нему может быть добавлено его скользящее значение за последние 12 месяцев, как на приведенном рисунке. Обычно на такие графики не выводятся показатели нарастающим итогом с начала года, поэтому это важно учитывать при анализе.

В проекте представлено два ключевых типа круговых диаграмм. Первый показывает долю какой-то аналитики в общем объеме (например, доля вида страхования в объем объеме продаж или выплат или долю Европротокола в общем объеме убытков ОСАГО и т.д.) – этот показатель, обычно, сопровождается его фактическим значением и его изменением внутри диаграммы.

Второй тип более традиционный и показывает соотношение нескольких аналитик внутри выбранного значения (например, на приведенной картинке это соотношение физических и юридических лиц в продажах). В проекте второй тип графиков используется редко, т.к. при наличии нескольких сегментов такие графики становятся нечитабельными.

Водопадная диаграмма служит для визуального представления вклада той или иной аналитики в изменение базового значения. Зеленым цветом подсвечиваются аналитики, внесшие наибольший положительный вклад в изменение базового значения, красным – наибольший отрицательный. Аналитики, внесшие наименьший вклад в изменение базового значения группируются в один элемент графика «Другое», закрашиваемый серым цветом.

Карта России представлена в разрезе Субъектов Федерации, где каждый субъект закрашен оттенком крайних значений. В приведенном примере это зеленый, как положительный цвет, и красный, как отрицательный цвет. Чем более зеленый – тем лучше, чем более красный – тем хуже. Если расцветка карты сделана в синих тонах, то наиболее темный цвет означает наибольшее значение, наиболее светлый – наименьшее значение. Для удобства в карте имеется функционал сближения цвета – это очень удобно в тех случаях, когда разброс данных по субъектам достаточно велик, из-за чего один или несколько субъектов получаются крайний цвет, а остальные закрашиваются одним цветом – в случае выбора опции «Сблизить цвета», все значения ранжируются по порядку и представляются на карте уже именно в порядке роста или уменьшения базового значения относительно друг друга, а не в порядке абсолютной суммы.

Визуальный элемент датчика используется для демонстрации какого-либо значения в пределах шкалы ожиданий. Обычно, шкала ожиданий находится в пределах от 0 до 100%. Однако, бывают случаи, когда значение показателя превышает границы по умолчания, то шкала автоматически расширяется с учетом значений показателя.

В виде датчиков в проекте представлены визуализации уровней выплат и частоты страховых событий, как наиболее удачных демонстраций.

В форме традиционных таблиц представлены те же самые данные, которые использованы при визуализациях, только в форме плоского представления. Все таблицы содержат в себе полосы прокрутки сверху вниз и слева направо, а также некоторые таблицы содержат итоговое значение внизу, которое зафиксировано на место и не двигается при прокрутке.

В таблица применяется условное форматирование для удобства восприятия показателей.

Если в строке слева представлен знак «+», это означает, что под строкой имеется детализация и ее можно раскрыть, нажав на его значение. С помощью это функционала можно «проваливаться» до самого нижнего значение в таблице, а также подниматься вверх, скрывая их.