Сколько можно заработать страховому агенту по жизни

Как работать страховым агентом: ключевые преимущества работы, рейтинг открытости calmins

В первой части нашего обзора мы опубликовали ответы страховых компаний, занимающимся классическим страхованием (имущества, ответственности и других видов, кроме “жизни”).

В сегодняшней статье мы

  • опубликуем ответы компаний, имеющих лицензию на накопительное страхование жизни,
  • подведем итоги диалога со страховщиками life и non-life,
  • представим рейтинг открытости страховых компаний по версии Calmins,
  • обобщим для вас информацию, какие возможности дают компании своим страховым агентам.

Лучшие страховые агенты, по мнению экспертов, уже сейчас зарабатывают от 600 тысяч до 2 млн рублей в месяц. 

Сколько можно заработать страховому агенту: ответы компаний страхования жизни

Как мы писали в предыдущей статье, мы направили в следующие компании, имеющие лицензию на страхование жизни:

  • ООО «ППФ Страхование жизни»
  • ООО СК “Росгосстрах Жизнь”
  • ООО “Капитал Лайф Страхование Жизни”
  • ООО СК “Ренессанс Жизнь”

Из всех опрошенных компаний мы не получили ответа только от «ППФ Страхование жизни». Спикерами компаний, приславших комментарии, выступили:

  • Пресс-служба компании «Капитал Лайф Страхование Жизни»
  • Пресс-служба компании «Ренессанс Жизнь»
  • Юлия Чижман, руководитель Блока агентских продаж «Росгосстраха» (агентские продажи в ООО СК “Росгосстрах-Жизнь” управляются через материнскую компанию)

Итак, вот какие ответы на вопросы мы получили от коллег-страховщиков.

Какой максимальный доход агента составил в среднем в месяц по итогам 1 полугодия 2021 года?

«Капитал Лайф Страхование Жизни»

– Максимальный месячный доход агента КАПИТАЛ LIFE по итогам 1 полугодия 2021 года составил более 600 тыс. руб.

«Ренессанс Жизнь»

– Среднемесячный доход лучшего агента агентской сети компании «Ренессанс Жизнь» по итогам 1 полугодия 2021 года составил 321 000 руб.

«Росгосстрах»

– В «Росгосстрахе» действует система мотивации агентов, которая предусматривает прогрессивную шкалу выплат комиссионного вознаграждения по ключевым для компании продуктам — чем больше договоров заключает агент, тем выше его доход от продаж. Доход агента сильно колеблется, так как большое влияние имеет область, в которой агент работает, и, конечно, объем портфеля. В среднем по России заработок агента составляет от 10 000 до 30 000 рублей в месяц. Успешный агент, например, в Москве, может зарабатывать от 50 000 до 80 000 тысяч рублей в месяц. При этом максимальные заработки в регионах в «Росгосстрахе» доходили, например, до 1,8 млн рублей в год в Нижегородской области и превышали 5 млн рублей в год в Вологодской области.

В разрезе каких регионов ваши агенты получили наибольший средний доход (рэнкинг топ-5 регионов)?

«Капитал Лайф Страхование Жизни»

– Для агента-новичка КАПИТАЛ LIFE, который решил сделать страхование жизни своей основной работой, выход за первые месяцы стабильной работы на среднемесячный доход 40-60 тыс. руб. — вполне реальный показатель. В дальнейшем доход страхового агента зависит только от его профессионализма и трудолюбия.

В первом полугодии 2021 года агенты – финансовые консультанты КАПИТАЛ LIFE зарабатывали ежемесячно 100 тыс. рублей и более в 15 регионах России, включая Москву, Приморский край, Архангельск, Хабаровский край и Вологодскую область.

Мы особенно гордимся своими агентами-миллионерами, число которых по итогам 2020 года удвоилось и превысило 100 человек. Причем половина из них также выполнили нормативы международного клуба миллионеров MDRT и вошли от нашей страны в состав самого представительного мирового сообщества агентов – миллионеров по страхованию жизни.

«Ренессанс Жизнь»

– Наши агентства показывают наибольшие сборы страховых премий в последние 1-2 года в следующих городах: Нижний Новгород, Новосибирск, Чебоксары, Екатеринбург, Пермь.

Какой возрастной состав по РФ и в выше указанных регионов?

«Капитал Лайф Страхование Жизни»

– Страховщики жизни являются одними из наиболее демократичных работодателей. Мы набираем как молодежь, так и людей старшего возраста – на практике лучшими финансовыми консультантами становятся женщины старше 40-50 лет (составляют более половины нашего агентского корпуса), которые у нас получают новую профессию и добиваются значительных успехов, используя накопленный жизненный опыт.

Мы привлекаем людей любых профессий, главное – честность, ответственность, коммуникабельность и стремление к успеху. При этом в текущих условиях мы видим большой интерес к профессии страхового агента со стороны людей, которые до этого работали в туризме, розничной торговле, индустрии фитнеса, организации мероприятий и других – то есть, в первую очередь, это сегменты сферы услуг, которые наиболее пострадали от кризиса, вызванного коронавирусом.

Мы наблюдаем рост спроса на эту профессию, в том числе и в течение 2021 года. Работа страхового агента из-за ее стабильности, надежности и открытости для людей разных возрастов и опыта работы, становится все более востребованной.

«Ренессанс Жизнь»

– Средний возраст страхового агента в компании «Ренессанс Жизнь» – 45 лет. Это активные люди с хорошим жизненным и профессиональным опытом, которые в полной мере осознают ценность страхования жизни и здоровья, а значит готовы донести это до потенциальных клиентов, проанализировав индивидуальные финансовые планы и задачи каждого из них.

«Росгосстрах»

– Бытует мнение, что в «Росгосстрахе» полисы продают в основном очень возрастные агенты, но это не так. Самая многочисленная когорта агентов нашей компании — это активные и коммуникабельные люди в возрасте 35-45 лет. Хотя, конечно, у нас есть заслуженные ветераны, начинавшие ещё в советское время и посвятившие компании десятилетия. Сегодня им по 70-80 лет, и они продолжают эффективно работать и поддерживать свой портфель.

Какие привилегии дает ваша компания для агентов?

«Капитал Лайф Страхование Жизни»

– Рост и развитие агентского корпуса является приоритетным направлением развития для нашей компании с момента ее основания. По данным Банка России за 2020 год, агентская сеть КАПИТАЛ LIFE насчитывает более 7 тыс. человек – это самая большая агентская сеть на рынке страхования жизни. Эффективная система подготовки и повышения квалификации персонала позволяет нам создавать оптимальные условия для карьерного и личного роста как профессионалов страховой отрасли, так и новичков.

В компании действует одна из лучших мотивационных систем на рынке страхования жизни, которая позволяет эффективным сотрудникам получать достойный заработок уже с первых месяцев работы. Уровень дохода ничем не ограничен и зависит лишь от активности и желания самих работников, для которых в компании созданы все условия для достижения успеха.

Лучшие финансовые консультанты КАПИТАЛ LIFE участвуют в ежегодных международных конференциях с расширенной образовательной программой.

«Ренессанс Жизнь»

– Компания «Ренессанс Жизнь» комплексно подходит к этому вопросу.

Когда новый сотрудник приходит работать страховым агентом, всё начинается с базового обучения в агентстве. Сразу включается система наставничества: менеджеры и директора агентства проводят полевые тренинги для новичков, показывают на собственном примере как назначать и вести встречи с потенциальными клиентами – это практическая часть обучения. Учебный центр с помощью очных тренингов и вебинаров через Систему дистанционного обучения занимается регулярным обучением по продажам, коммуникациям, эффективности и т.д. Запуск каждого нового продукта для агентской сети сопровождается подробными вебинарами и выпуском учебных материалов. Каждый страховой агент всегда может найти ответ на вопрос – как правильно продавать продукты страхования жизни и здоровья – у своих наставников в агентстве и в Системе дистанционного обучения.

Два раза в год компания собирает сотни лучших страховых агентов со всей страны на корпоративных конференциях, где участники делятся опытом друг с другом, проходят обучение у ведущих бизнес-тренеров (как российских, так и зарубежных), держат руку на пульсе развития компании и получают заряд энергии и мотивации.

Для дополнительной мотивации агентов компания постоянно проводит конкурсы по продажам, где победители в качестве призов получают путешествия за рубеж, а также по России и другие подарки. За последние 15 лет победители таких конкурсов побывали в 24-х странах мира: от Бразилии до Сингапура. А в этом году, когда возможности зарубежных поездок еще ограничены, были в круизе по Волге.

Компанию предлагает агентам два варианта развития карьеры: горизонтальный и вертикальный. Тот, кто нацелен непосредственно на собственные продажи, на расширение своего клиентского портфеля и увеличение дохода за счет роста комиссионного вознаграждения, выбирает горизонтальное развитие. Вертикальное развитие для тех, кто хочет развиваться как управленец и формировать свои команды агентов: сначала как менеджер, потом как директор агентства, а далее как территориальный директор, который координирует работу нескольких агентств в макрорегионе. Для тех, кто нацелен именно на горизонтальное развитие, на рост своего личного клиентского портфеля, в компании есть Лига финансовых советников – система материальной и нематериальной мотивации из 5 уровней-ступеней. Она способствует тому, что профессиональные агенты имеют стимул развиваться в компании на протяжении нескольких лет, формируя свой клиентский портфель, который приносит всё больший доход.

«Росгосстрах»

– Безусловно, и обучение, и наставничество и возможности карьерного роста – над всем этим мы работаем ежедневно. В «Росгосстрахе» постоянно совершенствуется система мотивации агентов. В 2020 году мы сделали ее еще более прозрачной, дополнили ретробонусами и привилегиями за результаты по сборам премии, за поддержание сбалансированного и маржинального портфеля. У агентов есть возможность получать и пассивный доход — в виде небольшого процента со всех покупок их клиентов, зарегистрированных цифровой сервисной платформе «Росгосстраха» «Мой_Сервис». Дополнительные мотивационные программы и регулярные конкурсы действуют для агентов как по всей стране, так и в региональных филиалах. И лучшие агенты «Росгосстраха» попадают в «Клуб миллионеров» – в нем сегодня почти 4 тысячи агентов из 35 тысяч.

Большую роль в агентских продажах сегодня играет цифровизация. Не так давно мы запустили платформу «Агентология» для реализации простых безосмотровых продуктов страхования. Это удобно как для клиента, так и для агента и значительно ускоряет процесс продажи, неслучайно, к новой системе быстро адаптировался весь агентский корпус «Росгосстраха», включая даже очень возрастных специалистов.

Кроме того, мы заботимся о комфортных условиях труда для наших агентов – стараемся обеспечивать полноценное место работы для проведения встреч с клиентами в агентских центрах и универсальных офисах. Успешные агенты «Росгосстраха» могут открывать даже собственные франчайзинговые точки продаж под брендом компании (с использованием логотипа), а мы помогаем им в подборе хорошей локации с точки зрения клиентского потока и размещаем адрес точки на официальном сайте. Сейчас только в Москве уже работает 6 офисов по франшизе, а до конца года их будет не менее 10. Есть они и во многих и в других городах — например, в Ижевске, Саратове, Твери.

Наконец, многие страховые агенты «Росгосстраха» фактически могут считаться финансовыми консультантами, которые продают не только широкий спектр продуктов классического страхования, но и подбирают долгосрочные программы страхования жизни с накопительной и инвестиционной составляющей. Здесь в арсенале агентов есть продукты, которые действительно не имеют пока аналогов на рынке, например, инвестиционное страхование жизни с периодической уплатой взносов (ИСЖ «в рассрочку») или продукт нашей дочерней компании «Росгосстрах Жизни», покрывающий реабилитацию после COVID-19 – “Восстанови Здоровье».

Что является определяющим фактором для агента, чтобы он закрепился в компании?   

«Ренессанс Жизнь»

– Можно выделить три ключевых фактора, которые мотивируют страховых агентов быть частью команды «Ренессанс Жизнь»:

  • Возможность регулярно увеличивать свой доход как при горизонтальном, так и при вертикальном варианте развития карьеры;
  • Возможность постоянного обучения, профессионального и личностного развития;
  • Возможность путешествовать по всему миру за счет компании, побеждая в конкурсах по продажам.

«Росгосстрах»

– Принято думать, что решающим может стать опыт в продажах, но это не всегда так. Гораздо важнее коммуникабельность, активность, способность и готовность обучаться. Еще, конечно, важна хорошая самоорганизация.

Какие факторы успеха агента вы можете назвать?

«Ренессанс Жизнь»

– Главный фактор успеха страхового агента – это, в первую очередь, активность. Количество встреч, которые он проводит с потенциальными клиентами или потенциальными кандидатами в свою команду. Для поддержания качества такой активности должно быть желание обучаться и развиваться, амбициозность, нацеленность на результат.

«Росгосстрах»

– Я часто сравниваю работу страховым агентом с марафоном, где главное не стоять на месте, а постоянно обучаться, осваивать новые продукты, технологии и практики продаж, расширять портфель. Нужно всегда держать руку на пульсе и адаптироваться к быстроменяющимся условиям, в чем «Росгосстрах» ежедневно помогает агентам, ведь мы исторически фокусировались именно на агентских продажах.

Любопытно, что чаще и успешнее адаптируются в профессии и остаются в ней на многие годы именно женщины. Несколько лет назад «Росгосстрах» провёл исследование с компанией HeadHunter: выяснилось, что среди соискателей, откликающихся на вакансии страхового агента, 71% – женщины. В «Росгосстрахе» сегодня они составляют сегодня 73%.

Комментарии и мнение редакции

Подводя итоги данного формата статьи вопросов-ответом, предлагаем обсудить несколько важных моментов. Мы постарались обобщить и ответить на главные вопросы, базируясь на мнении экспертов рынка.

Сколько успешный страховой агент может зарабатывать в месяц?

В первую очередь, это зависит от самого агента и его страхового портфеля. Самые успешные агенты, по-мнению, экспертов, уже сейчас зарабатывают от 600 тысяч до 2 млн рублей в месяц.

По-нашему мнению, скорее это страховые агенты, имеющие определенные субагентские сети, либо корпоративные договоры с юридическими лицами (организациями). Но такие примеры успешных агентов в России не единичные.

Факторы успешности страховых агентов?

Можно выделить несколько важных факторов:

  • проактивность (активность, энергия и целеустремленность),
  • развитие и получение знаний, желание роста и увеличения дохода,
  • умение быть гибким и иметь позитивный настрой,
  • амбициозность и нацеленность на результат,
  • терпение (обычно трудно добиться успеха сразу в первые месяцы, но бывают и такие случаи)
  • следование принципам: “любой человек – потенциальный клиент”, “клиент на всю жизнь (life-time partner – лозунг у итальянской страховой компании Generali)”, “трудности нас закаляют”, “только вперед”.

Данные факторы приведут к

  • регулярному увеличение дохода страхового агента,
  • возможностям профессионального и личностного развития,
  • карьерному росту (наставник, менеджер, руководитель агентства и т.д.)
  • возможностям путешествовать по всему миру за счет компании, побеждая в конкурсах по продажам (особенно по страхованию жизни).

Что страховщики делают для страховых агентов?

Важно отметить, что у многих страховых компаний на рынке России

  • созданы и успешно работают “Школы страхового агента”,
  • функционируют автоматизированные онлайн платформы (с разной функциональностью, эффективностью и удобством работы для агента и клиентов),
  • большинство полисов у ведущих страховщиков выпускается в режиме онлайн,
  • в личном кабинете (ЛК) агента у некоторых страховщиков уже реализованы пролонгация (возобновление договора после его окончания), активности, управление КВ (комиссионным вознаграждением), и многое другое – все для удобства пользователя,
  • есть возможности для подключения онлайн цифровых страховых агентов,
  • проведение конкурсов и клубов лучших (признание коллег с рынка, путешествия за счет компании),
  • рыночное (и даже высокое вознаграждение по наиболее интересным для страховщика видам страхования),
  • возможности самореализации и карьерного роста.
Страховая компанияПомощь агентамМотивация для агентов
ООО “СК “Согласие”Школа страхового агента «Согласия»Клуб лучших агентов – лучшим агентам доступны преимущества клубной системы
АО “АльфаСтрахование”Технологичные платформы «АльфаАгент» и «Альфа-Полис», для взаимодействия с клиентом и с компанией удаленно, бесконтактно и безбумажно.
Агентское API и сервисы поддержки интеграции для агентов, которые развивают свои интернет-продажи.
Обучающий интенсив «Страховой лидер» – программа развития бизнес-компетенций у страховых предпринимателей.
Программа профит-шеринга, в рамках которой агент получает процент от прибыли по своему портфелю, размещенному в компании в виде годового бонуса.
ООО “Капитал Лайф Страхование Жизни”Система подготовки и повышения квалификации персонала.Участие в ежегодных международных конференциях с расширенной образовательной программой.
ООО СК “Ренессанс Жизнь”Обучение и наставничество, очные тренинги и вебинары.Корпоративные тренинги для лучших агентов.
Конкурсы по продажам, где победители получают приз – путешествие за границу.
САО “ВСК”Обучение и наставничество.
Еженедельные мероприятия Академии агентов по продуктам компании, профессиональным навыкам, а также возможность провести консультационные часы с экспертами.
Клуб агентов – привилегии для членов клуба заключаются в максимальном приближении к условиям для работников (ДМС, внутренние коммуникации и другое).
ООО СК “Росгосстрах Жизнь”Обучение и наставничество.
Платформа «Агентология» для реализации простых безосмотровых продуктов страхования.
Ретробонусы и привилегии за результаты по сборам премии, за поддержание сбалансированного и маржинального портфеля.
Платформа «Мой_Сервис» – возможность получать и пассивный доход — в виде небольшого процента со всех покупок их клиентов.
Помощь в открытии франчайзинговой точки продаж под брендом компании.
СПАО “Ингосстрах”Обучение и наставничество.Карьерный рост, возможность работать из любой точки мира, для агентов пенсионного возраста, нацеленных на продажи имущества установлена дополнительная мотивация «Пенсионный грант».

 

Рейтинг открытости страховщиков по версии ресурса calmins.com

К сожалению, большое количество страховщиков показали свою “закрытость” к общению с нами и вами – нашими читателями, в том числе и потенциальными страховыми агентами.

Страховщики часто заявляют, что им нужны страховые агенты. Однако на сегодняшнем примере видно, что не все из них реально заняты поиском, подбором, привлечением, удержанием нового поколения агентов. Жаль, что такие крупные агентские страховщики (РЕСО-Гарантия, ППФ Страхование жизни) упустили возможность напрямую пообщаться со своими читателями через наш ресурс, тем более это им ничего не стоило, кроме их времени, желания и вовлеченности в рассматриваемую тему о страховых агентах.

Сколько можно заработать страховому агенту: ответы компаний страхования жизни

Тем не менее, благодарим  за проявленный интерес и ответы на наши вопросы. Надеемся, что наш обзор, состоящий из 2-х частей, был хотя несколько длинным, но познавательным как для простого читателя, так и страховых агентов.

Оставайтесь с нами, пишите комментарии на нашем информационного-аналитическом ресурсе Calmins.com – обдуманное страхование и постоянной рубрике ЯАгент!

Статья одобрена by эксперт страхового рынка Лебедев Денис

Calmins.com ©

9 Shares:
Подписаться
Уведомить о
guest
6 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Kuzma
Kuzma
1 месяц назад

Цифровизация – это понятно.
А “сарафанное радио” для страховых агентов актуально?..

Anastasia
Anastasia
1 месяц назад

Очень полезно, спасибо!

Анна
Анна
1 месяц назад

Мне кажется «своих» агентов страховщики перестали растить, все пытаются забрать у друг друга. И это крайне печально. Думаю в перспективе 5-10 лет профессия агента вообще может себя изжить, особенно при таком темпе цифровых продаж, где клиент легко напрямую решает вопросы страхования без агента.

Ольга
Ольга
1 месяц назад

Можно конечно зарабатывать и больше при желании и действиях, НО практика показывает что некоторые из компаний недобросовестно работают с данным видом страхования, заводя все под одного агента с целью получения максимальной мотивации, а порой и без ведома клиента….

Роман
Роман
1 месяц назад

В общем обычные среднестатистический зарплаты 30-50 тыс. руб., более успешный страховой агент 80 тыс. руб., как и в любой другой отрасли в России. Принцип работы как в любых продажах больше клиентов больше дохода. В работе страхового агента как и в других видах деятельности есть свои плюсы и минусы. Но скорее всего, в ближайшем будущем, высокие технологии победят, все перейдёт в онлайн и у страховых агентов работы станет поменьше.

Татьяна
Татьяна
1 месяц назад

Спасибо за обзор, не думала, что сть такой рейтинг открытости, в котором РЕСО и СОГАЗ на последних позициях.
Как всегда актуальны ваши вопросы по критериям-как же все таки заработать?! Думаю, многие пересмотрит свои взгляды на профессию, так как с возрастом и накопленным опытом, действительно, можно заработатывать с интересом в данной сфере.

You May Also Like
ЯАгент страховой агент
Читать

Как работать онлайн самозанятым?

Что такое самозанятый гражданин, и как им стать Государство организовывает и старается поддерживать предпринимательскую деятельность граждан, по крайней…