Управление благосостоянием: Итоги СберСтрахования 2021

Итоги работы “Сбербанк страхование” в 2021 году

Приближается конец года, и в связи с этим “Сбербанк Страхование” подводит итоги работы в 2021.

16 декабря состоялась онлайн пресс-конференция, на которой представители банка рассказали многие детали, касающиеся страхового рынка России. Среди обсуждаемых тем были развитие страхового бизнес блока “Управление благосостоянием” Сбербанка, итоги работы страховщиков, а также презентация новых продуктов.

Спикерами выступили:

  • старший вице-президент, руководитель блока “Управление благосостоянием” Сбербанка Наталья Алымова;
  • генеральный директор ООО СК “Сбербанк страхование” Михаил Волков;
  • генеральный директор ООО СК “Сбербанк страхование жизни” Игорь Кобзарь.

Управление благосостоянием - Итоги Сбербанка

Итоги СберСтрахования

Старший вице-президент, руководитель блока “Управление благосостоянием” Наталья Алымова заявила, что сборы СберСтрахования составят 31 млрд рублей (+44%). Выплаты увеличатся примерно на четверть – на 2,5 млрд рублей. По ее словам, СберСтрахование становится серьезным страховщиком. Он уже выходит на крупные рынки, на которых компания раньше не работала.

Управление благосостоянием - Итоги Сбербанка

По прогнозам, сборы “Сбербанк Страхования жизни” составят 148 млрд. рублей (+39%). Сумма выплат – 81,7 млрд (в 1,7 раз больше, чем годом ранее). Также в 2021 году было заключено 102 тыс. договоров со страховым брокером. Совокупная страховая премия выросла на 29% и достигла 9,9 млрд рублей. Продажи брокера осуществляются через онлайн-калькулятор.

Существенный рост “СберСтрахования” обозначился вместе с запуском маркетплейса ОСАГО, который произошел в октябре этого года.

Наталья Алымова заявила, что они настроены заполучить двузначную долю рынка рискового страхования и тем самым войти в тройку лидеров этого сегмента.

Другое важное направление, которого коснулись изменения, – это НСЖ. По словам Натальи Алымовой, наибольший объем премий приходится на накопительное страхование жизни.  В линейке НСЖ важное изменение – теперь Сбербанк Страхование предлагает продукт-конструктор, состоящий из 2 частей: базовый и расширенный. Базовый – минимально необходимый пакет, расширенный – с дополнительными рисками. Компания серьезно настроена развивать продукты НСЖ и дальше.

По направлению ИСЖ наблюдается рост почти в 3 раза: сборы за 2021 год – около 35 млрд. рублей. Продукт не представлен в общей сети, его предлагают только квалам. Также компания в 2 раза снизила свое комиссионное вознаграждение за продажи, вся высвобожденная доходность перешла клиенту.

Существенное изменение отметилось в кредитном страховании жизни. По этому направлению также был разработан продукт-конструктор. Добавились такие риски, как потеря работы и снижение оклада. Все это способствовало увеличению средней премии по этому продукту. В следующем году эта практика будет распространена и на физическую сеть.

Кроме того, отметили важную роль брокера в разработке комплексного экологического страхования. Наталья Алымова подчеркнула, что в России рынок не так развит, поэтому они и планируют его развивать. Более того, это близко к теме ESG. По этой программе заключено более 120 договоров: в основном с предприятиями среднего и малого бизнеса.

Генеральный директор ООО СК “Сбербанк страхование” Михаил Волков заявил, что компания идет по пути цифровизации. Многие страховые продукты компании переходят в онлайн.

Также они активно занялись страхованием космических рисков. Этот сегмент они стали представлять только в этом году. Представители компании считают, что “Сбербанк Страхование” оживило этот рынок, создав в нем серьезную конкуренцию. По словам Михаила Волкова, российская космическая отрасль развивается успешно. Последние 74 запуска прошли безаварийно. В более 20 из них компания принимала участие в качестве страховщика.

Сейчас компания выходит на международный рынок: они принимают участие в различных международных программах. Сейчас они уже начинают работать с китайским рынком. Не так давно им удалось получить аккредитацию китайского регулятора и теперь могут страховать космические запуски в Китае.

Кроме того, Михаил Волков заявил, что компания идет по пути цифровизации. Многие страховые продукты компании переходят в онлайн: растет процент продаж полисов в интернете. 80% медицинских страховок продаются в сети, по ипотечному страхованию – 52%, защита имущества физических лиц – 23%.

Генеральный директор ООО СК “Сбербанк страхование жизни” Игорь Кобзарь заявил, что по итогам 2021 года по доле рынка прогнозируют рост до 29%. Один из драйверов – ИСЖ. Компания существенно повысила ликвидность продукта. Средневзвешенная доходность по всем полисам за 2021, которые закроются, составляет 7,8%. По итогам 4 квартала средневзвешенная доходность компании составит 10%. Порядка 70% клиентов получат доходность выше, чем по депозиту при покупке полиса.

Также Игорь Кобзарь отметил, что они улучшили постпродажное обслуживание. Многие операции перешли в онлайн, что наиболее актуально во время пандемии.

Эксперт страхового рынка Лебедев Денис
Эксперт: Лебедев Денис

Наш эксперт и основатель ресурса “Calmins.com – Обдуманное Страхование” Денис Лебедев задал вопрос спикерам:

Наш ресурс активно развивает тему цифровых агентов. По нашей оценке, если даже взять ОСАГО, то уровень возобновления у страховщиков в среднем 50%, а уровень лояльности агентам достигает 70% и больше. По добровольным видам еще больше. Я знаю, что Наталья затрагивала эту тему в одном из интервью. Лояльность, которую формируют агенты, может добавить дополнительное value. Нам интересно, как это будет развиваться в Сбербанк Страховании?

Наталья Алымова отвечает:

В агентский канал я лично верю: и в цифровой, и не только. Это не значит, что СберСтрахование будет нанимать своих агентов. Но абсолютно точно эта история для нас уместна.

Михаил Волков дал следующий комментарий:

Вы абсолютно правы, агент всегда будет востребован у определенного сегмента клиентов. Мы понимаем, что не присутствовать в этом сегменте нельзя. Везде, где есть слово «цифровой», – за этим будущее. Мы эту подстратегию еще только формируем, ищем оптимальные форматы взаимодействия нас с этими потенциальными агентскими сетями.

Новые продукты Сбербанка

Один из ключевых моментов, которые обсудили на мероприятии, – это запуск маркетплейса ОСАГО. Вместе с запуском маркетплейса в октябре 2021 года отметился серьезный рост компании. Сборы на маркетплейсе составили 1,1 млрд рублей. Компания ежедневно продает несколько тысяч полисов ОСАГО – на данный момент было продано более 100 тыс. полисов. Около 70% сделок по этому направлению осуществляется онлайн.

Линейка медицинских продуктов пополнилась страховкой от негативных последствий вакцинации. Она помогает покрыть расходы при осложнениях после прививки от Covid-19 и других заболеваний.

Еще одно нововведение компании – новое мобильное приложение “СберСтрахование”. Таким образом, теперь оно отделено от банковского. Клиенты могут войти в него, используя Сбер ID. По словам Михаила Волкова, данное приложение – это не просто витрина со списком продуктов. В нем видны все полисы потребителя, приобретенные в Сбербанке. Основная задача приложения – урегулировать как можно больше случаев онлайн. Через него можно удобно управлять своими полисами и его рисками. Также на мероприятии отметили, что в нем появится реферальная программа.

Комментарии и мнение редакции

Автор статьи Calmins: Сергей Н.
Корреспондент: Сергей Н.

В 2021 году “Сбербанк страхование” и “Сбербанк страхование жизни” закрепили за собой звание передовых страховщиков на российском рынке. Останутся ли показатели компании на таком же высоком уровне в следующем году, и станут ли успешными новые продукты, нам еще предстоит узнать. Обо всех важных новостях Сбербанка вы сможете узнать на нашем ресурсе.

 

Оставайтесь с нами и будьте в гуще событий рынка страхования и финансов на информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com!

NEO-волонтер Sergey N.

Calmins.com ©

Подписаться
Уведомить о
guest
8 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
Антон
Антон
5 месяцев назад

Сбербанк уже во все сферы залез. Изо всех щелей их сервисы)
Правда доверия к их продуктам особого нет. Не хочется, чтобы потом мои данные всплыли непонятно где, как у них это часто бывает

Иван
Иван
5 месяцев назад

Потенциал у компании СберСтрахование большой. Проблема в том, что пока они сидят на сбере и их клиентах. 70% сборов онлайн. Да. Но пока они очень осторожно берут ОСАГО и цены не самые низкие. разве что для безубычных клиентов из интересующих их сегментов. КАСКО. Пока тоже для пролонгации ранее заключенных в других компаниях. Новые продукты есть. Некоторые интересные. Но особого нового не видно. Отъедают просто рынок у конкурентов

Denis
Denis
5 месяцев назад

Это все потрясающе. Но когда уже компания будет ориентирована на взаимодействие с клиентном по-настоящему? Получить ответ от поддержки невозможно ни на горячей линии, ни в приложении… Очень надеюсь, что компания читает отзывы о удобности их сервисов.

Александра
Александра
5 месяцев назад
Ответить на  Denis

Ориентироваться на клиента не выгодно. Выгодно обманывать клиента.

Вацлав
Вацлав
5 месяцев назад
Ответить на  Denis

Вот-вот! Так же и за выплатой по ОСАГО потом походишь и не найдёшь крайних(((

Последний раз редактировалось 5 месяцев назад Вацлав ем
Нина
Нина
5 месяцев назад

Я так и не поняла, что они имелли в виду в своих ответах на вопрос Дениса по агентам. «История уместна», но набирать не собираются. Хочется общаться с людьми, а не с ботами. И даже не с нейросетями. Да, продажи оналайн растут как на дрожжах – пандемия, цифровизация и все такое. И да, купить – удобнее. А кто поможет выбрать? Кто поможет в нервной ситуации во время страхового события? Кто ответит на все вопросы не по скрипту, а по человечески? Агенты нужны в страховании, даже в век цифры и онлайна.

Ольга
Ольга
5 месяцев назад

Да страхование то у сбера развилось за счет их огромной базы клиентов банка. Вот и юлят с ответом по агентской сети. Им не интересно содержать агентскую сеть, дорого.

Александра
Александра
5 месяцев назад

Нарисовали благостную картинлу и ни слова о мошеннических способах втягивания кли енотов банка в страхование. Мисселинг освоили на 100%, явление сие процветает. Огромное количество отзывов свидетельство тому. Так и я 76-летний человек, не обладающий минимальными знаниями в сфере юриспруденции, финансовой, компьютерной обманным путём оказалась застрахованной на 10 лет (!!!) , вовсе того не желая ни сном, ни духом в отделении на Дмитровском шоссе 29. Постаралась менеджер Ирина Крылова и иже с ней. В результате меня попросту обокрали, лишив собственных средств, зато банк хорошо за мой счёт нажился, вероятно возгаграждена и г-жа Крылова. Совершенно очевидно разработана методика обмана, способа введения человека в заблуждение, особенно хорошо это получается с пожилыми людьми. Потрясающий цинизм! Побоку указания ЦБ! Ведь на уме только ДЕНЬГИ!!! Слово СОВЕСТЬ НЫНЧЕ НЕ В МОДЕ. Над нами попросту издеваются. Зато и страховые, и банковские в шоколаде. Одни с прибылью, другие с вознаграждением. Ссылаясь на период охлаждения знать не хотят как быть если человек проболел этот период. Не слышат.
Знайте, господа: если не человечий, то БОЖЕСКИЙ СУД вас точно настигнет. Слишком многих вы обидели, работая плечом к плечу и рука об руку, и страховые и банковские при полном взаимопонимании.

Последний раз редактировалось 5 месяцев назад Александра ем
Это тоже очень интересная статья