Инвестиции – анализируй это!
Одна из ошибок, которую совершают многие трейдеры и инвесторы, – это недостаточно серьезная проработка ситуации, при которой они будут продавать акции. Старая добрая аксиома, все еще жива среди инвесторов: купить акцию и держать вечно. Проблема в том, что эта стратегия «никогда не продавать» прекрасно работает во время длительных бычьих рынков (ситуация на рынке, когда все котировки растут), но может привести к крупным убыткам, когда в конечном итоге наступит медвежий рынок (ситуация, при которой все котировки падают) или коррекция (резкое снижение котировок).
Чтобы помочь не попасть в такую ситуацию, мы консолидировали несколько правил, проверенных временем стратегий продаж, которые работают для многих инвесторов и трейдеров. По крайней мере, после покупки акции или ETF подумайте, когда и по какой цене продавать.
Первая стратегия: Покупать поздно и продавать рано
Большинство инвесторов и трейдеров приучили «покупать дешево и продавать дорого». Хотя это прекрасная цель, реальность торговли и инвестирования такова, что выбрать правильный момент крайне сложно. Вот противоположная точка зрения: легендарный биржевой спекулянт Бернард Барух, когда его спросили, в чем секрет его успеха, ответил: «Я всегда покупаю слишком поздно и продаю слишком рано».
Поздняя покупка означает, что вы не пытаетесь получить максимально низкую цену. Вместо этого терпеливо ждите, пока акция докажет, что она выигрывает. Вместо того, чтобы пытаться выжать из сделки все до последнего пенни, продавайте на месте, которое принесет приличную прибыль.
Хотя правило Баруха противоречит почти всему, чему учат о торговле и инвестировании, следование ему помогает уменьшить эмоции – особенно страх и жадность. Чтобы следовать этому методу, вы должны быть готовы упустить потенциальные возможности, чтобы снизить риск. Это также означает желание покупать по более высокой цене, чем у всех остальных, что раздражает тех, кто пытается получить лучшие входные цены.
Вторая стратегия: Продавать постепенно по мере роста или падения
Вместо того, чтобы продавать позицию сразу, с прибылью или убытком, вы можете захотеть «масштабировать» позицию. Например, предположим, что у вас «длинная» покупка 600 акций по цене 25 долларов за акцию. Если цена достигнет 27 долларов за акцию, рассмотрите возможность продажи 200 акций. Если акции продолжают расти, продайте еще 200 акций.
Третья стратегия: После покупки создать целевые цены или проценты
Один из способов определить, когда продавать, – это создать цели либо в цене, либо в процентах. Например, если вы купили акцию по 25 долларов за акцию, вы можете установить целевую цену в 28 долларов за акцию. Имейте в виду, что вы не просто выбираете целевую цену из воздуха, но и определяете ее на основе фундаментального или технического анализа. Технический анализ, например, с использованием скользящих средних, является более точным методом выбора целевых цен.
Другая идея – выбрать процентную целевую цену, например, продавать, когда акции или ETF вырастут на 5%. Опять же, полагайтесь на технические индикаторы, чтобы определить соответствующий процент. Вдобавок, если вы не можете поверить, насколько быстро выросли акции (или другой финансовый продукт), вместо того, чтобы продолжать удерживать еще дольше, воспользуйтесь возможностью продать часть позиции, какой бы маленькой она ни была.
Нет ничего хуже для эго и счета трейдера, чем наблюдать, как исчезают огромные прибыли, потому что деньги не были выведены. Пришло время быть дисциплинированным, а это означает, что нужно не только иметь целевые показатели продаж, но и продавать, когда они достигаются.
Четвертая стратегия: Продавать упавшие акции быстро
Это важное правило, которому следует прислушаться: продавайте выросшие акции медленно, а упавшие – быстро. Не все могут согласиться с этим, но альтернатива рискованна: слишком долго удерживать упавшие акции, пока большая часть или все ваши достижения не исчезнут. Точно так же, как у вас должны быть целевые значения цены и процента для ваших выросших акций, сделайте это и для упавших. У всех нас есть надежда, что проигрышная инвестиция, которой мы владеем, чудесным образом воскреснет из пепла и принесет прибыль. В большинстве случаев это принятие желаемого за действительное. Вот почему так важно заранее подготовиться к худшему сценарию.
Как известно большинству трейдеров, рекомендуется устанавливать моральный или физический стоп-лосс на случай, если вы ошиблись. Как правило, уместна продажа с убытком от 7% до 10%, но не стесняйтесь изменять сумму по своему усмотрению. Главное – не допустить, чтобы небольшая потеря превратилась в огромную.
Ваш брокер, вероятно, позволяет вам устанавливать оповещения или триггеры продажи при достижении определенных цен или процентов. Автоматизация процесса продажи устраняет эмоции и заставляет продавать ценные бумаги.
Пятая стратегия: Регулярно фиксировать прибыль.
Хотя это может показаться очевидным, особенно при обсуждении стратегий продаж, не забывайте периодически фиксировать прибыль. Кроме того, важно регулярно проверять и анализировать свой портфель и принимать решения о продаже, например, избавляться от убыточных акций. Если вы получаете огромную прибыль, большую, чем вы когда-либо представляли, было бы разумно зарезервировать часть прибыли и диверсифицировать ее в другие финансовые продукты.
Комментарии редакции
Составьте список правил или план. Любую из вышеперечисленных идей, с которой вы согласны, следует превратить в список правил. Другая идея – создать «сценарий продаж» или план, в котором прописаны конкретные инструкции по продаже, например, сокращение позиции, если она вырастет на 10% или более за один день.
Следование письменным правилам помогает не допустить эмоций при принятии решений о продаже. Это также не дает вам «играть на слухах» или паниковать во время нестабильных рынков.
Конечно, покупать веселее, чем продавать. Тем не менее, если вы пренебрегаете разработкой и применением стратегии продаж, это огромная ошибка. Хотя ваша конечная цель – получить прибыль, что еще более важно, вы должны предпринять шаги для защиты этих с трудом заработанных доходов. В конце концов, нет ничего более неприятного, чем наблюдать, как огромные достижения превращаются в пыль. Помимо этого, можно рассмотреть альтернативные инвестиции, о них мы писали в нашей статье “Что можно купить за криптовалюту?“.
Больше интересных статей на нашем информационно-аналитическом портале Calmins.com!
NEO-волонтер ZD
Calmins.com ©
Источники: investopedia.com
