Главные новости страхового рынка с 17 по 23 июня

Команда Calmins подготовила подборку самых важных новостей российского рынка страхования с 17 по 23 июня 2023 года. В дайджесте представлен список главных событий на российском рынке страхования за прошедшую неделю.

Ознакомиться с прошлым дайджестом вы можете по данной ссылке.

Рынок автострахования показал рост по итогам 1 квартала 2023 года

Рынок автострахования в России показывает рост. Так, по итогам первого квартала 2023 года, темпы прироста взносов в сегменте ОСАГО достигли 31,6% год к году (+26,7 п.п. за год). При этом объем рынка составил 69 млрд рублей. Сборы по ОСАГО выросли несмотря на снижение числа заключенных договоров. Эксперты связывают это с подорожанием новых автомобилей, а также комплектующих для них. ЦБ обратил внимание, что благодаря расширению тарифного коридора удалось избежать общего подорожания страховки. Страховые компании смогли обеспечить справедливое ценообразование, которое учитывало индивидуальные риски клиента при расчете стоимости полиса. Так, средняя страховая премия по ОСАГО в целом по рынку в первые 3 месяца текущего года составила 8,1 тыс. рублей – это на 32,5% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Однако по договорам с физлицами средняя премия оказалась ниже – 7,6 тыс. рублей (+30% год к году).

Также продолжил расти спрос на страхование автокаско. Эксперты связывают это с интересом населения к усеченным программам мини-каско и продуктам с франшизами. Вместе с этим увеличилось количество застрахованных подержанных авто.

Сборы страховых премий по НСЖ и ИСЖ в 1 квартале 2023 года увеличились

Центральный банк России заявил, что по итогам первого квартала 2023 года совокупные сборы страховых премий в сегменте некредитного страхования жизни (инвестиционное и накопительное страхование жизни) выросли на 43,7% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Всего страховщики собрали более 100 млрд рублей страховых премий по этим видам страхования. Однако регулятор отметил, что такой существенный рост объясняется эффектом низкой базы.

В Центробанке отметили, что в первые три месяца 2023 года драйвером рынка средне- и долгосрочного страхования жизни все ещё является НСЖ. Страховщики нарастили сборы по этому виду страхования на 72% год к году, а объем взносов составил 67,4 млрд рублей. Вместе с этим ИСЖ вновь показало увеличение сборов после резкого снижения в предыдущие 4 квартала. Так, страховщики собрали 32,6 млрд рублей, что на 7,2% больше по сравнению с первым кварталом 2022 года.

ВСС: в ДСЖ нужно включить систему гарантирования и налоговый вычет

Всероссийский союз страховщиков (ВСС) поддерживает инициативы Минфина, как в части распространения на ДСЖ программы гарантирования, так и налогового вычета. В союзе выделили несколько причин для этого. Во-первых, это обеспечит равнозначную защиту потребителей. То есть потребитель, который вкладывает денежные средства в депозит, заключает договор с НПФ или страховщиком жизни, не должен задумываться о том, где его вложения будут лучше защищены. В ВСС отметили, что вопрос защиты вложений – это гигиенический фактор, как ремни безопасности в авто. Защита просто должна быть, а потребителю останется выбирать продукты исходя из своих потребностей и оценивать непосредственную сущность продукта.

Вступили в силу новые справочники стоимости автозапчастей

В Российском союзе автостраховщиков (РСА) заявили о вступлении в силу новых справочников средней стоимости запчастей, материалов и нормо-часа работ. В соответствии с этими данными страховые компании будут производить выплаты по ОСАГО пострадавшим в ДТП. Отмечается, что в новой версии справочника средняя стоимость комплектующих для авто выросла на 0,9%. О выпуске новых справочников рассказал президент РСА Евгений Уфимцев.

ЦБ поддерживает создание альтернативы РПНК

Председатель Центрального банка России Эльвира Набиуллина заявила, что Банк России готов поддержать инициативу по созданию альтернативы Российской национальной перестраховочной компании (РНПК), однако пока конкретных предложений не поступало. Набиуллина отметила, что в настоящее время проблем с емкостью РНПК нет, так как капитал компании значительно увеличили, и следят, чтобы не завышали соответствующие тарифы. Однако, если страховые компании считают, что этот бизнес непривлекательный и хотят создать конкурента, то Банк России готов поддержать эту инициативу.

В каких регионах чаще фиксируют страховые случаи по ОСАГО

РСА поделился статистикой с количеством страховых случаев по ОСАГО в разных регионах. Так, за период с 1 апреля 2022 года по 31 марта 2023 года чаще всего ДТП фиксировали в Республике Дагестан. Частота страховых случаев в республике составила 10,8%. Таким образом, практически каждый одиннадцатый застрахованный по ОСАГО становится виновником аварии. Вместе с этим в РСА заявили, что средняя частота страховых случаев по ОСАГО составляет 5%. О регионах-лидерах по частоте ДТП рассказал президент РСА Евгений Уфимцев.