Люди стали чаще обращаться за возвратом НДФЛ

Не каждый россиянин знает о возможности вернуть уплаченный НДФЛ. Можно вернуть деньги за оформление страхования жизни, покупку недвижимости, оплату медицинских и образовательных услуг, инвестиционную деятельность и другое. По данным страховой компании «Росгосстрах-Жизнь» с начала 2021 года количество заявок на оформление налогового вычета по договорам накопительного и инвестиционного страхования жизни выросло на 21% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Из желающих получить выплату было 58% женщин и 42% мужчин.

Можно вернуть до 15 600 рублей в год

Согласно статистике Росгосстраха, на молодежь в возрасте от 18 лет до 31 пришлось около 8% вычетов, что говорит о том, что молодые люди редко пользуются налоговой выплатой. Самыми активными получателями льготы оказались граждане в возрасте 51-60 лет, их количество составляет 33% от общего числа оформивших вычеты. Далее идут клиенты в возрасте 41-50 лет (27%), за ними – 31-40 лет (18%) и 61-70 лет (14,5%). Общая сумма по налоговому вычету в 2021 году составляет около 5 млн рублей. По сравнению с прошлым годом, она увеличилась более чем на 1 млн рублей. Средняя сумма вычета, которую получили клиенты компании с января по сентябрь 2021 года – более 11 тыс рублей. Право на налоговый вычет в размере 13% от оплаченной страховой премии, до 15 600 рублей в год, имеют клиенты, заключившие договоры инвестиционного и накопительного страхования жизни на срок от пяти лет.

Какие бывают налоговые вычеты?

Налоговый вычет могут получить граждане России, которые платят НДФЛ в размере 13%. Если у Вас нет официального источника дохода, с которого вы платите налоги, то получить налоговый вычет невозможно. Вычет не дадут и индивидуальным предпринимателям, которые работают по упрощенной системе налогообложения (упрощенная система налогообложения для ИП предусматривает освобождение от уплаты НДФЛ со своих предпринимательских доходов, а также налог на имущество с предпринимательской недвижимости и налог на добавленную стоимость). Если ИП работает по общей системе налогообложения, тогда вычеты получают в обычном порядке.

Налоговые вычеты бывают:

• стандартные – вычеты, на которые имеют право льготные категории граждан, а также вычет на ребёнка;
• социальные – этот вычет можно получить, если вы тратите средства на образование, медицинские услуги, благотворительность, а также на добровольное пенсионное страхование и страхование жизни сроком от 5 лет;
• имущественные – при покупке недвижимости, в том числе и в ипотеку, а также вычет распространяется на покупку или строительство дома, покупку земли и ремонт квартиры в новостройке;
• по ИИС – индивидуальные инвестиционные счета – счета для операций с ценными бумагами, которые дают возможность получить налоговый вычет: платить меньше налога или вернуть уже уплаченный налог.

Как получить налоговый вычет при страховании жизни?

Если гражданин платит налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13% и несёт определенные расходы, к которым относятся и взносы на добровольное страхование жизни, ему полагается налоговый вычет.

Договор страхования жизни должен соответствовать определённым требованиям: 

• договор заключается минимум на 5 лет;
• договор можно оформить для себя, супруга или супруги, детей и родителей;
• налоговая служба рассчитывает вычет только от той части взносов, которая приходится на риски по жизни. Но есть комбинированные договоры, поэтому нужно запросить у страховой компании справку о распределении страховой суммы по рискам договора;
• сумма по налоговому вычету не может больше той, которую отдали в уплату налога;
• 15 600 рублей – максимальный размер налогового вычета за год.

Для получения налогового вычета за страхование жизни вам понадобятся следующие документы:

• 3-НДФЛ — оригинал налоговой декларации;
• заверенная копия паспорта;
• 2-НДФЛ — оригинал справки, которую можно запросить у работодателя;
• заявление на возврат налога;
• договор со страховой компанией;
• справка об уплате взносов от компании, где Вы оформляли страховку.

При оформлении вычета на ребёнка, супруга, родителей необходим документ, который подтверждает родственную связь (свидетельство о рождении/свидетельство о браке). За деньгами можно обратиться в налоговую службу и деньги просто вернут вам на счёт. Либо можно обратиться к своему работодателю, который выдаст вам следующую зарплату без удержания НДФЛ.

Больше интересных статей на нашем информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com!

NEO-волонтер Liza L.

Calmins.com ©

Источник: rgsl.ru