Редакция Calmins предлагает вашему вниманию новости страхования и рынка России за прошедшую неделю 5-11 сентября 2022. На нашем сайте вы можете ознакомиться с главными страховыми событиями в России и мире, а также оставить свой комментарий.
Сколько россиян ездят без полиса ОСАГО
Зарубежные СМИ сообщают о проблемах, связанных с малым количеством оформленных полисов обязательного страхования автогражданской ответственности в Турции. Так, согласно информации Страховой ассоциации Турции по итогам первого полугодия текущего года, около 20% турецких водителей (что приблизительно равняется 5 млн человек) передвигаются на машине не имея при себе страховки.
В связи с этим мы решили узнать как данная ситуация обстоит на российском рынке, а заодно сравним эти показатели с Турцией.
Сколько страховых агентов по страхованию жизни в России
Команда Calmins ® подготовила статью-отчет на основе официальных данных Банка России по количеству страховых агентов по жизни на последнюю актуальную дату публикации – 9 месяцев 2021 года. В статье мы обсудили ситуацию по развитию агентского направления по страхованию жизни, которое традиционно было главным в советское время и занимает значительную долю продаж страховых продуктов в США и Европе.
Общее количество страховых агентов по жизни от общего числа всех агентов составило около 10-12%. За последние три года численность финансовых консультантов и организаций, занятых в агентском бизнесе по страхованию жизни, снизилось на 8% с более 18 тысяч по итогам 2019 года до примерно 16,5 тысяч.
Страховщик для российской нефти от Минэнерго
Как пишет издание “Коммерсант”, в качестве ответной меры на ограничение по страхованию российской нефти, может быть создан национальный страховщик, который будет предоставлять страховую защиту нефтяным танкерам с российским сырьем. Кроме этого, для страхования рисков могут быть задействованы страховщики из дружественных государств. Об этом заявил глава энергетического ведомства России Шульгинов Николай Григорьевич.
Новое назначение в “Ингосстрахе”
У департамента электронной коммерции “Ингосстраха” появился новый директор. Должность занял Антон Косачев. Он будет отвечать за онлайн продажи в рознице, развивать цифровые услуги компании и сделать “Ингосстрах” лидером в digital среди российских страховщиков. Соответствующее сообщение появилось на сайте компании. Ранее Антон Косачев возглавлял департамент электронной коммерции “АльфаСтрахования”, где смог 10-ти кратно увеличить цифровые продажи.
Ребрендинг “Югория Жизнь”
Страховая компания “Югория Жизнь” провела ребрендинг и сменила название, теперь страховщик работает под именем “Ю-Лайф”. Последние несколько лет компания планомерно работала над сменой стратегии и меняла свое позиционирование. Обновилась продуктовая линейка, а также были созданы новые каналы продаж. Внешние и внутренние процессы прошли цифровую трансформацию, штаб квартира перенесена в Москву (в 2019 году). Завершающим этапом реформации компании стал ребрендинг.
Передача портфеля “Манго” в “АльфаСтрахование” завершена
Согласно информации на сайте “АльфаСтрахование”, завершилась процедура передачи портфеля “Страховой компании “Манго”. Речь идет о договорах добровольного страхования имущества и личного страхования (исключая страхование жизни). С 5 сентября 2022 года все обязательства по вышеуказанным договорам исполняет “АльфаСтрахование”. Все застрахованные в “Манго”, кто до 22 августа 2022 года не написал письменный отказ на смену страховщика, перешли в “АльфаСтрахование”.
В августе продажи новых авто упали на 63%
Ассоциация Европейского Бизнеса (АЕБ) опубликовала статистику продаж новых автомобилей в августе 2022 года. Так, в прошлом месяце было реализовано более 41 тыс. единиц транспортных средств, что на 63% меньше, чем в том же месяце годом ранее. Как можно заметить, продажи все ещё низкие, хотя с апреля текущего года ситуация слегка исправилась.
Из-за ухода из России ряда зарубежных автопроизводителей, особый спрос наметился на российский автопром. Безусловно, машины нашего производства и раньше были наиболее востребованными на рынке, однако сейчас ситуация усилилась ещё сильнее.
Падение страховых премий во 2 квартале 2022 года более 5%
Согласно недавно опубликованному отчету Центробанка, снижение страховых премий во втором квартале 2022 года составило 5,6% год к году. По результатам 2 квартала 2022 года было собрано 410 млрд рублей. Снижение было связано с падением кредитного страхования. Однако регулятор ожидает, что по итогу года цифры могут выравняться, так как уже сейчас наблюдается восстановление кредитования. Накопительное страхование жизни было отмечено в отчете как самое растущее, страховые премии в этом сегменте выросли на 117% и составили 78 млрд рублей. Центробанк считает, что такие высокие показатели были достигнуты благодаря новым решениям страховщиков и удачному наполнению страховых программ.
Внутренний туризм: кто будет платить за трагедию на Камчатке?
Камчатка – желанный регион для посещения благодаря нетронутой природе, живописным видам и изысканным деликатесам. Один из символов Камчатки – Ключевская Сопка – действующий и самый высокий вулкан Евразии. По мнению опытных альпинистов, Ключевская Сопка не является технически сложной для восхождения горой и под силу даже непрофессионалам. Тем не менее, сама местность таит опасности из-за переменчивой погоды, частого камнепада, да и самого факта, что вулкан действующий, а значит могут быть задымления, выбросы пепла и изменения рельефа. Впрочем, любой поход в горы сопряжен с большим риском.
Большая часть туристов (11 из 12) была застрахована в компании “Совкомбанк Страхование”. Страховщик уже заявил о готовности исполнить обязательства в полной мере. Страховая компания берет на себя расходы, связанные с проведением спасательных работ. Причем, будут возмещены расходы за всех участников туристической группы, несмотря на тот факт, что у одного из них не было полиса страхования.
Новые требования к составлению финансовой отчетности страховщиками в 2025 году
Центробанк выпустил проект указания, которое должно заработать в начале 2025 года (с 1 января). Согласно документу, с 2025 года должны утратить силу часть нормативных требований по составлению финотчетности и бухучета. Указание призвано привести составление отчетности страховщиков и пенсионных фондов в соответствие с международными стандартами. Более подробно с проектом нового указания можно ознакомиться по ссылке.
Убытки страховщиков от инвестиций составили 130 млрд рублей по итогам 1 полугодия 2022 года
Более 130 млрд рублей потеряли страховые компании в результате инвестиционной деятельности за первые шесть месяцев 2022 года. Прибыль упала на 62% (до 46 млрд рублей). По мнению Центробанка, к убыткам привела переоценка валютных активов на фоне роста рубля, а также волатильность финансового рынка РФ и снижение зарубежного рынка ценных бумаг, в которые в основном производились вложения по договорам ИСЖ. Свыше 70% снижения инвестиционных показателей наблюдалось в сегменте страхования жизни.
Рейтинговые агентства могут получить доступ к финансовой отчетности публичных компаний
Как сообщает издание “Ведомости”, представитель Центробанка Михаил Ковригин (директор департамента стратегического развития финансового рынка) в ходе Московского Финансового Форума заявил, что необходимо возвращаться к раскрытию информации (финансовой отчетности). А председатель комитета Госдумы по финрынкам Анатолий Аксаков предложил сделать отчетность доступной для рейтинговых агентств. Речь идет об аккредитованных Центробанком российских агентствах АКРА, Эксперт РА, Национальном рейтинговом агентстве (НРА) и Национальных кредитных рейтингах (НКР). Для ценных бумаг данные организации могут использовать специальные индексы. За утечку данных агентства будут нести ответственность. Сейчас компаниям разрешено не публиковать финансовую отчетность (в качестве одной из мер противодействия западным санкциям).
Депозиты без права отзыва, но со 100% страховкой АСВ
Центробанком России совместно с Министерством финансов в рамках стратегии развития финансового рынка было предложено ввести депозиты без права отзыва, но со 100% защитой в АСВ. На данный момент у вкладчика есть право забрать средства раньше срока, а защита вкладов в АСВ действует на сумму 1,4 млн рублей. Впрочем, и сейчас, при досрочной выемке средств вкладчик несет финансовые потери (утрачивает доход по процентам). Насколько популярными могут стать вклады без возможности забрать средства в любой момент пока не ясно. Даже с учетом 100% гарантии страхования.
Когда закончится навязывание страховок к ОСАГО и кредитам?
За последний месяц лета участились жалобы на навязывание дополнительных услуг к полисам обязательного страхования автогражданской ответственности. Эксперты страхового рынка считают, что это может быть связано с падением сборов в сегменте ОСАГО.
Важно помнить, что навязывание “допов” – это незаконно. Страховщиков, которые прибегают к подобной недобросовестной практике, ожидают штрафы. Клиентам же нужно знать о возможности отказаться от ненужных опций в течение двух недель после их приобретения.
Российский рынок перестрахования показывает снижение
Российский рынок перестрахования оказался в тяжёлом состоянии после ухода из страны международных перестраховочных компаний. Так, во 2 квартале текущего года Центробанк зафиксировал существенный спад на российском рынке перестрахования. Как отмечается в опубликованном обзоре ключевых показателей деятельности страховщиков, за этот период объемы собранных премий сократились на треть по сравнению с аналогичным периодом в 2021 году.
Преимущественно риски теперь стали перестраховывать в Российской Национальной Перестраховочной Компании (РНПК), которая находится под контролем ЦБ. Однако частные компании еще не сформировали перестраховочные пулы. В связи с этим регулятор обращает внимание на возможность выпуска катастрофических облигаций.
Будем держать вас в курсе всех страховых событий в России и мире, оставайтесь с нами!
Актуальные события в мире страхования, экспертное мнение и авторские статьи на информационно-аналитическом ресурсе Calmins.com
NEO-волонтер Анна П.
Calmins.com ©
